신한은행, 거래소 안 거치고 직접 추적한다…보난자팩토리 솔루션 도입

[이데일리 정윤영 기자] 블록체인 컴플라이언스 전문기업 보난자팩토리가 신한은행에 KYT(Know Your Transaction) 솔루션을 공급한다. 스테이블코인 법제화 논의가 본격화되는 가운데, 은행권에서도 디지털자산거래소의 온체인 거래 흐름을 직접 추적·분석할 수 있는 내부 통제 체계 구축에 속도를 내는 모습이다.

(사진=보난자팩토리)

보난자팩토리는 최근 신한은행과 ‘가상자산·스테이블코인 내부통제 소프트웨어 사용 계약’을 체결하고, 자사 솔루션인 트랜사이트(TranSight)를 공급하기로 했다고 7일 밝혔다.

트랜사이트는 블록체인 지갑의 위험도를 실시간으로 분석하는 KYT 솔루션이다. 고위험 주소, 가상자산사업자(VASP) 식별 주소, 금융정보분석원(FIU) 미신고 VASP, 국내 범죄 연관 주소 등 다양한 유형의 데이터베이스(DB)를 자체 구축해 제공한다.

보난자팩토리는 그간 경찰청 등 수사기관과의 국책 연구 협력을 통해 한국형 범죄 추적 데이터를 축적해왔다. 트랜사이트는 이를 바탕으로 금융기관의 기존 자금세탁방지(AML)·이상금융거래탐지(FDS) 인프라와 유연하게 연동할 수 있도록 설계됐다.

향후 은행권은 디지털자산거래소 원화 입출금 서비스 운영 과정에서 거래소의 모니터링에 의존하던 기존 방식에서 벗어나, 직접 온체인 거래 흐름을 추적·분석하는 독자적인 AML·FDS 체계를 구축할 수 있을 것으로 전망된다. 특정금융정보법(특금법) 및 금융당국의 디지털자산 규제 강화 기조가 이어지는 가운데, KYT 솔루션 도입은 은행권의 핵심 과제로 부상하고 있기 때문이다.

보난자팩토리는 신한은행 계약 이후 연내 2개 이상의 은행에 추가로 트랜사이트 도입을 할 계획이다. 아울러 국내 주요 디지털자산거래소에도 트랜사이트를 공급하며, 범죄자금 추적 및 차단 체계 구축에 나서고 있다.

김영석 보난자팩토리 대표는 “최근 스테이블코인 발행과 운영을 검토하는 금융사들을 중심으로 온체인 자금 흐름 추적 필요성이 빠르게 커지고 있다”며 “디지털자산을 활용한 범죄 자금 이동 경로가 갈수록 복잡해지는 상황에서 은행이 직접 온체인 리스크를 모니터링하는 것은 선택이 아닌 필수”라고 말했다.