한투운용, '한국투자TDF알아서ETF포커스' 전 빈티지 3개월 1위

[이데일리 이은정 기자] 한국투자신탁운용은 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈가 국내 설정된 타깃데이트펀드(TDF) 전 빈티지(은퇴목표시점)에서 3개월 수익률 1위를 기록했다고 8일 밝혔다.

TDF는 투자자의 은퇴 예상 연도를 목표 시점(Target Date)으로 설정하고 해당 시점까지 알아서 자산을 운용해 주는 대표적인 연금 특화 상품이다. 지난해 10월 출시된 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈는 현재 2030·2035·2040·2045·2050·2055·2060의 7개 빈티지로 운용 중이다.

펀드평가사 에프앤가이드에 따르면, 지난 7일 기준 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈는 빈티지 별로 각각 4.18%(2030)~5.97%(2055)의 3개월 수익률 1위를 기록했다. 최근 6개월 수익률도 5.57%(2030)~6.53%(2055)로 최상위권을 유지하고 있다. 지난 2022년 10월 5일 설정 이후 수익률은 6.64%(2060)~6.93%(2035)을 기록했다.

한국투자신탁운용은 국내 자산운용사로는 최초로 자체 분석 장기자본시장가정(Long Term Capital Market Assumption·LTCMA)을 공개한 바 있다. 40년 이상의 글로벌 경기 사이클을 분석한 결과물로 장기투자 관점에서 경기 상승기와 하락기를 균형 있게 고려해 잠재적인 투자 수익률과 위험의 특징들을 반영하는데 중점을 뒀다는 설명이다. 한국투자신탁운용은 한국인의 생애 평균 소득을 바탕으로 TDF 운용에 필수적인 글라이드패스를 자체 설계하기도 했다. ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’는 이러한 자본시장가정과 글라이드패스를 활용해 만든 상품이다.

박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부장은 “원화 투자자 입장에서 최적의 포트폴리오는 환노출한 글로벌주식과 국내채권의 조합”이라며 “최근 업데이트한 2023년 LTCMA에서 위험자산인 글로벌 주식의 위험대비 수익률이 우수하고, 안전자산인 국내채권과의 상관관계가 낮아 분산투자 효과가 뛰어나다는 것을 증명했다”고 설명했다. 이어 “한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 LTCMA를 기반으로 최적의 포트폴리오를 적용해 연초 이후 꾸준히 좋은 성과를 낼 수 있었다”고 말했다.

한편, ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’는 실적배당형 상품으로 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.