KB운용 “RISE TDF ETF, 최저보수로 장기 복리효과↑”

[이데일리 원다연 기자] KB자산운용은 18일 ‘RISE 타깃데이트펀드(TDF) 상장지수펀드(ETF)’ 시리즈가 TDF ETF 시리즈 중 가장 낮은 총보수로 효율적인 장기 복리효과를 누릴 수 있다고 밝혔다.

지난 2022년 출시한 ‘RISE TDF액티브 ETF’ 시리즈는 투자자의 예상 은퇴 시점에 따라 자산배분 전략을 최적화한 상품이다. 글로벌 주식과 채권, 대체자산 등에 분산투자하도록 설계해 연금투자자들에게 효율적인 자산배분 포트폴리오를 제공한다.

RISE TDF액티브 ETF 시리즈는 특히 국내 TDF ETF 중 가장 낮은 총보수(연 0.01%)를 책정해 효율적인 장기 복리효과를 추구할 수 있다.

현재 총 3개의 빈티지(2030, 2040, 2050)로 나눠 운용 중이며, 위험자산 비중은 55~78% 수준이다. 은퇴 시점에 맞춘 생애주기 투자 모델(글라이드 패스)을 적용해 투자자들이 별도의 포트폴리오 조정 없이도 최적의 자산배분 효과를 누릴 수 있도록 설계됐다.

예를 들어 ‘RISE TDF2050액티브 ETF’는 은퇴까지 시간이 충분한 투자자를 위해 주식 비중을 상대적으로 높여 공격적으로 수익을 추구한다. 반면 ‘RISE TDF2030액티브 ETF’는 은퇴 시점이 임박한 투자자를 고려해 채권 비중을 확대하면서 안정적인 자산 관리에 무게를 둔다.

RISE TDF 2030·2040·2050 액티브 ETF는 확정기여(DC)형 퇴직연금 및 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서 100% 매수할 수 있다.

노아름 KB자산운용 ETF사업본부장은 “’RISE TDF ETF’ 시리즈는 장기 연금투자를 고려해 비용 효율성과 안정성을 모두 갖춘 상품”이라며 “국내 최저 수준의 보수를 통해 실질 수익을 극대화하고, 글로벌 자산배분을 통해 위험을 분산하면서 투자자들의 안정적인 노후 준비를 지원할 것”이라고 강조했다.